Обслуговуючі компанії

Обслуговуючі компанії НПФ

Адміністратор недержавного пенсійного фонду - юридична особа, що має відповідні вимогам законодавства кадри, матеріально-технічне забезпечення, ліцензії на здійснення діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів.

Функції Адміністратора:

- укладення пенсійних контрактів з Вкладниками НПФ від імені Пенсійного фонду;

- ведення персоніфікованого обліку Учасників Пенсійного фонду;

- забезпечення пенсійних виплат Учасникам НПФ чи їх спадкоємцям;

- надання Пенсійному фонду агентських та рекламних послуг, пов’язаних з його діяльністю;

- надання розпоряджень зберігачу, щодо перерахування коштів для оплати витрат, які здійснюються за рахунок пенсійних активів;

- ведення звітності відповідно до вимог законодавства в сфері недержавного пенсійного забезпечення;

- надання інформації відповідно до чинного законодавства Вкладникам і Учасникам НПФ;

- ведення бухгалтерського обліку Недержавного пенсійного фонду.

При укладенні пенсійного контракту не пізніше триденного терміну Адміністратор НПФ зобов’язаний відкрити кожному Учаснику індивідуальний пенсійний рахунок (ІПР), на якому обліковується сума внесків і розподіленого прибутку (збитків) від інвестування пенсійних коштів. З моменту персоніфікації (розподілу по ІПР) пенсійних коштів, останні стають власністю Учасника і можуть бути використані винятково з метою інвестиційної діяльності фонду відповідно до Інвестиційної декларації фонду і вимог законодавства.

Інформація про стан ІПР надається тільки Учаснику фонду на його вимогу, а один раз на рік Адміністратор в обов’язковому порядку надає таку інформацію Учаснику.

При укладенні пенсійного контракту Адміністратор зобов’язаний видати Вкладнику і кожному Учаснику:

- екземпляр пенсійного контракту;

- пам’ятку з роз’ясненнями основних положень пенсійного контракту;

- витяг із Статуту НПФ;

- копію зазначеної в пенсійному контракті Пенсійної схеми;

- інформацію про Адміністратора, КУА і Банк-Зберігач.

Компанія з управління активами (КУА) - юридична особа, що проводить свою професійну діяльність з управління активами недержавного пенсійного фонду на підставі ліцензії, виданої Державною комісією з цінних паперів і фондового ринку.

КУА виконує наступні функції:

- проводить операції по управлінню активами відповідно до Інвестиційної декларації недержавного пенсійного фонду і договору про управління активами;

- інвестує кошти НПФ протягом 14 днів з моменту надходження на рахунок фонду.

- разом з Адміністратором Фонду проводить розрахунок чистої вартості активів;

- щорічно подає Раді фонду пропозиції про внесення змін в Інвестиційну декларацію;

- надає звітність щодо управління активами Пенсійного фонду, передбачену законодавством.

Банк-Зберігач - банк, що має ліцензію Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів - депозитарної діяльності зберігача цінних паперів.

Зберігач надає послуги на підставі договору про обслуговування пенсійного фонду Зберігачем, укладеного з Радою фонду.

Недержавний пенсійний фонд може обслуговуватися тільки одним Зберігачем.

Всі операції з пенсійними активами Пенсійного фонду здійснюються через Зберігача. Поточні рахунки Пенсійного фонду відкриваються у Зберігача. Пенсійні активи Пенсійного фонду у формі цінних паперів і документи, що підтверджують право власності на пенсійні активи в інших формах, знаходяться в Зберігача .

Зберігач виконує наступні функції:

- відкриття і ведення рахунків НПФ;

- приймання, передача (переведення), облік і збереження цінних паперів, а також документів, що підтверджують право власності на пенсійні активи в інших формах, документів, пов’язаних з формуванням і використанням пенсійних активів;

- перевірка розрахунку чистої вартості активів пенсійного фонду і чистої вартості одиниці пенсійних внесків, здійсненого Адміністратором і КУА;

- виконання відповідно до законодавства розпоряджень Адміністратора;.

- виконання розпоряджень КУА відповідно до Інвестиційної декларації Пенсійного фонду;

- подання звітності, передбаченої Законом України "Про недержавне пенсійне забезпечення" і відповідними нормативно-правовими актами;

- виконання розпоряджень Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку щодо припинення (блокування) розпоряджень КУА на підставах, установлених законодавством.

Інвестиційна Декларація - документ, що визначає інвестиційну політику Фонду, напрямки інвестування пенсійних активів і обмеження інвестиційної діяльності, установлених законодавством.

Інвестиційна Декларація є обов’язкової для застосування Компанією з управління активами і Зберігачем Фонду.

№ п/п	Напрямки інвестування пенсійних активів, передбачені законодавством	Обмеження в інвестуванні не більш ніж (у % від загальної вартості пенсійних активів)
1	Банківські депозитні рахунки й ощадні сертифікати банків ***	40 (10 в одному банку)
2	Державні цінні папери	50
3	Облігації місцевих позик ***	20
4	Корпоративні облігації українських емітентів * ***	40
5	Акції українських емітентів *	40
6	Державні цінні папери іноземних емітентів **	20
7	Іпотечні цінні папери ***	40
8	Об’єкти нерухомості	10
9	Банківські метали	10
10	Цінні папери одного емітента	5
11	Інші активи, не заборонені законодавством	5

*- тільки ті, що пройшли лістинг і є в обігу на біржі або ТІС, обсяги торгів, на яких складають не менш ніж 25% від загальних обсягів торгів на організовано оформлених ринках цінних паперів України.

**- тільки ті, що є в обігу на організованих фондових ринках і пройшли лістинг на одній з таких фондових бірж, як Нью-Йоркська, Лондонська, Токійська, Франкфуртська чи ТІС НАСДАК. Емітенти цих акцій повинні здійснювати свою діяльність не менш 10 років і бути резидентом тієї країни, рейтинг зовнішнього боргу якої відповідає вимогам ДКЦПФР.

***- тільки банки, цінні папери емітентів і емітенти цінних паперів, кредитний рейтинг яких відповідає інвестиційному рівню, присвоєному Рейтинговим агентством по Національній шкалі. Рейтингові агентства, що мають право присвоювати кредитний рейтинг, визначаються Держфінпослуг.